Центробанк оставил рынок без рекомендаций по приостановке операций

29 декабря 2018

Центробанк уклонился от просьбы Ассоциации банков России (АБР) дать разъяснения касаемо спорных вопросов, связанных с блокировкой подозрительных операций по счетам клиентов.

В конце сентября 2018 года вступили в силу поправки к Федеральному закону от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", в виду чего в целях противодействия незаконному списанию денежных средств у банков появилась обязанность приостанавливать сомнительные операции клиентов.

Так, по закону в случае обнаружения попытки хищения банк-отправитель должен приостановить операцию на 2 дня до получения подтверждения от совершающего трансакцию пользователя. Однако вопрос порядка взаимодействия банка и клиента в подобных ситуациях остается открытым. Банк-получатель, в свою очередь, также имеет право заблокировать сомнительный перевод сроком до 5 дней и запросить у клиента документы, подтверждающие легальность отправляемых средств. При этом закон также не разъясняет, какие именно документы и в какой форме должны быть предоставлены.

Неточные формулировки вызвали у членов Ассоциации банков России более 40 вопросов, которые они направили Центробанку. Однако регулятор в своём ответном письме лишь указал на свободу договора банка с клиентом или просто процитировал нормы закона №167-ФЗ. Председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков при этом уверен в том, что касаемо сложных моментов необходимы разъяснительные письма с рекомендациями со стороны ЦБ.

Если Центробанк не установит четкие правила, банки могут не учесть всех нюансов при взаимодействии с клиентами, что чревато возникновением множества конфликтных ситуаций, предостерегают эксперты.

Подписывайтесь на канал iEcp.ru в Telegram!

Центробанк оставил рынок без рекомендаций по приостановке операций

Читайте также:

ФНС России создаст единый информационный ресурс бухгалтерской отчетности

Правительство скорректирует порядок осуществления закупок в соответствии с 44-ФЗ