Главная / Новости / С 1 сентября 2016 года сведения, необходимые для идентификации клиента банка, могут представляться в форме...

С 1 сентября 2016 года сведения, необходимые для идентификации клиента банка, могут представляться в форме электронного документа

28 июня 2016
С 1 сентября 2016 года сведения, необходимые для идентификации клиента банка, могут представляться в форме электронного документа

С указанной даты вступает в силу закон, предусматривающий упрощение порядка открытия банковских счетов экономическим субъектам, а также совершенствование процедуры идентификации клиентов.

Федеральный закон от 23.06.2016 N 191-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Согласно закону организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях идентификации (обновления информации о клиенте) будут вправе использовать представленные клиентами сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Кредитной организации предоставлено право (за исключением установленных случаев) открыть банковский счет клиенту — российской организации без личного присутствия ее представителя в случае, если такой представитель является физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени ЮЛ, при этом:

  • ранее было идентифицировано при личном присутствии;
  • находится на обслуживании в данной кредитной организации;
  • в отношении его с учетом установленной периодичности обновляется информация.

Источник: КонсультантПлюс

Читайте также:

28 июня 2016

Страховщиков обяжут продавать электронные полисы ОСАГО

С 1 января 2017 года страховые компании будут обязаны продавать электронные полисы ОСАГО всем, кто желает оформить страховку именно в такой форме. Новые правила установлены Федеральным законом от 23 июня 2016 г. № 214-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»).